為切實遏制電信網絡詐騙，維護人民群眾財產安全，郵儲銀行逐步完善反詐監測模型，搭建自動抓取、處理、反饋管控數據的智能化處理平臺，科技賦能防詐監測系統，不斷提升反電詐處理水平，全力支撐金融機構打擊違法犯罪行為。
9月6日，在反詐監測模型全力支撐下，郵儲銀行貴港市分行成功攔截35萬元涉詐資金，將涉詐隱患扼殺在搖籃里。在此之前，反詐系統已經監測到該行一客戶梁*梅的賬戶在同一時間內收到同一人從他行匯入的三筆資金共計35萬元，并嘗試向深圳某珠寶公司的對公賬戶跨行轉出資金。該賬戶交易觸發了郵儲銀行的反詐監測模型預警，系統經識別分析判斷該賬戶交易存在異常并立即對賬戶交易進行了阻斷，同時提示責任單位進行緊急排查。經郵儲銀行貴港市分行工作人員認真分析比對可疑交易特征，初步判斷三筆匯入資金為涉詐資金，并快速對賬戶采取了管控措施，同時該行工作人員及時將該可疑線索上報公安機關研判，并根據公安機關的指導對賬戶進行了緊急止付，最終35萬涉詐資金沒有成功轉出。
下一步，郵儲銀行貴港市分行將以此次事件為契機，加強總分聯動、警銀聯動，將不斷通過科技賦能，切實做好電詐防控相關工作，堅持以人民為中心，增強反詐工作的責任感和使命感，為人民群眾筑起一道守護賬戶資金安全的“防火墻”，以實際行動守護人民群眾的“錢袋子”。 |
